Para realizar o pagamento das faturas pela web via cartão de crédito é necessário realizar parametrização do sistema

Módulo Estrutural > Configurações > Parametrizações do sistema > Aba Cartão de crédito

Preenchimento dos campos:

•  Ambiente de utilização da API de pagamento: As opções disponíveis podem ser marcadas como “Ambiente de Testes”, “Ambiente de Homologação” e “Ambiente de Produção”, os status são fornecidos pela API.
• Login de autenticação da pagamento (MerchantId): Código fornecido pela operadora de cartão, responsável por autenticar a transação.
• Provedor da API do local de pagamento: Configuração responsável por definir o provedor utilizado para a comunicação do local de pagamento, podem ser marcados como “SantanderSitef”, “Getnet” e “Cielo”. Consultar a operadora de cartão para validar qual API deve ser usado para comunicação.
• Token de autenticação da Cielo (MerchantKey): Código fornecido pela operadora de cartão, responsável por autenticar a transação.
• Permite utilizar as telas antigas de recebimento no caixa: Indica ao sistema se será permitido utilizar as telas antigas de recebimento de mensalidade e de documentos no sistema de Caixa, se indicado Não será permitido receber somente a tela "Recebimento múltiplo de títulos, mensalidades e faturas"
• API de cartão de crédito utilizadas na web: API utilizada para comunicação via WEB, opções disponíveis: “Nenhuma”, “Cielo” e “BrasPag”.
• Local de pagamento para cartão de crédito/débito na web: Definido o local de pagamento previamente configurado no módulo Estrutural em (Estrutural > Cadastros > Cadastro de locais de cobrança / pagamento)
• Número máximo de parcelas no cartão de crédito: Número para indicar a quantidade máxima de parcelas aceitas no cartão.
•  Valor mínimo da parcela: Valor mínimo indicado para cada parcela

     Após realizar a parametrização do sistema, deverá ser cadastrado no módulo financeiro, a modalidade de recebimento 

Módulo Financeiro > Contas a receber > Modalidade de Recebimento conforme imagem abaixo:

Preenchimento dos campos:

• Descrição: Nome aplicado para exibição da modalidade ao selecionar durante o recebimento.
• Default?: Indica se ao receber será a modalidade padrão a indicada na tela de recebimento.
• Forma de pagamento: Indica a forma de pagamento para a modalidade selecionada.
• % da tarifa do cartão de crédito: O percentual pode variar de acordo com a operadora, independente da bandeira do cartão. É importante sempre manter uma modalidade para cada operadora mesmo que ambas tenham as mesmas taxas, assim facilitando o controle individual.

• Número de parcelas do cartão: O número de parcelas é definido para saber quantos documentos serão gerados para este recebimento, lembrando que para os casos onde o recebimento for através do cartão de débito não é necessário informar a parcela.

• Prazo para recebimento (em dias): Prazo para recebimento é a quantidade de dias que a operadora irá levar em consideração para depósito em conta de cada parcela. Sempre indicando um documento para 30 dias o segundo para 60 dias, conforme os documentos gerados no financeiro.

• Conta Financeira: Conta bancária do tipo conta de cartão (conta transitória), nessa conta são indicados os valores que serão recebidos da operadora de cartão.
• Tipo de Documento: Usado para informar o tipo de documento. O recebimento é registrado no caixa, porém o valor será efetivamente recebido pelo financeiro dentro do contas a receber, de acordo com a baixa do documento. Sendo assim ele cria a entrada referente ao recebimento no caixa e logo em seguida a saída do valor, devido o dinheiro ainda não ter sido recebido.
• Lançamento de saída para contas a receber: Quando recebido a mensalidade no caixa, o sistema gera dois lançamentos, um crédito e um débito, esta conta é indicada para receber o valor realizado para a transferência dos valores. Registrando o lançamento de saída.
• Evento para desconto em mensalidade ou produção: Não existe necessidade de indicar para modalidade recebimento via cartão.
• Vlr. parcela minina: não existe necessidade de indicar para modalidade recebimento via cartão.

Com a modalidade de recebimento já configurada,  é necessário realizar a configuração da conta contábil por conta bancária, para configurar basta acessar o caminho:

Módulo Contabil > Parâmetros > Conta contábil por > Conta bancária/caixa Ctrl+N conforme imagem abaixo.

A conta bancária informada nesta configuração tem como objetivo servir como uma conta bancária transitória, e é informada no cadastro de modalidades de recebimento na aba “Conta financeira”.

Obs: A conta informada fica a critério do contador.

Realizado o cadastro de modalidade de recebimento pelo módulo financeiro, agora deverá ser cadastrado o local de pagamento:

Módulo Estrutural > Cadastros > Cadastro de locais de cobrança / pagamento conforme imagem abaixo:

     No campo Modalidade de cobrança deverá selecionar a opção CARTÃO DE CRÉDITO, conforme imagem acima.

Preenchimento dos campos:

• Número de dias permitidos para pagamento por cartão na web: Indica a quantidade de dias que a parcela ficará disponível para o beneficiário realizar o pagamento via cartão de crédito.

Referente ao grupo “Tarifas bancárias descontadas no crédito bancário / Cartão de crédito” as informações necessárias são:

• Vigência: Dada inicial para utilização das parametrizações.

• Modalidade de recebimento: Previamente cadastrada no módulo Financeiro em Financeiro > Contas a receber > Modalidade de Recebimento. Para cada quantidade de parcelas (definidas no cadastro da modalidade de recebimento) devem ser informada uma linha de configuração, com os devidos preenchimentos. 

• Valor: Caso a operadora de cartão cobre um valor fixo que será abatido no total a receber, este valor deve ser informado neste campo.

• Percentual: Caso a operadora de cartão cobre um percentual sobre o valor que será abatido no total a receber, este valor deve ser informado neste campo.

• Prazo de recebimento em dias: Campo que define a data para criação do documento dentro do contas a receber, gerado após liquidação do titulo com o beneficiário.

• % a ser cobrado do cliente: Percentual que será acrescentado no montante cobrado do beneficiário por utilizar a opção de pagamento via cartão de crédito.

Após o beneficiário realizar o pagamento da fatura pela ,

ao concluir o pagamento da fatura pela web, será criado um documento no módulo financeiro Contas a receber > Planilha de contas a receber para cada parcela, esse documento deverá ser acompanhado e baixado pela operadora, pois o mesmo não é baixado automaticamente.

No módulo estrutural a baixa da mensalidade é feito de modo automático logo após a fatura ser paga pela web, conforme imagem abaixo: