Escrito por: J. R.
Manual de configuração e uso da modalidade de recebimento por cartão (Módulo Caixa)
O que é?
A modalidade de recebimento por cartão é um tipo de recebimento que pode ser utilizada tanto em títulos do contas a receber quanto nos recebimentos no caixa.
Quando cadastrar?
- Sempre que for habilitar o recebimento via cartão.
- Parametrizar/habilitar os módulos envolvidos (Caixa, Financeiro e Contábil) para aceitar, registrar e movimentar os recebimentos realizados via cartão.
Configurações importantes:
- Definir acesso de usuário dentro do Módulo Caixa
Caminho Financeiro > Controle Bancário > Cadastro de Contas > Aba Permissão de acesso.
- Para o cadastro da conta bancária
Configura o cadastro de conta contábil no Módulo Contábil.
O tipo de conta deve ser definido como “Conta Cartão Recebimento” e refere-se à conta transitória que será usada para as transações do cartão. Esta não pode ser a mesma conta bancária e/ou contábil do caixa para não acarretar em divergências financeiras e contábeis nas entradas e saídas.
- Configuração do Tipo de lançamento bancário
Indica o tipo de movimentação na configuração, dentro do Contábil, “Recebimento em cartão”.
Esta configuração pode ser realizada dentro do caminho Financeiro > Controle Bancário > Cadastro de lançamentos bancários.
- Indique a configuração para o “Recebimento em Cartão” dentro do módulo Financeiro.
Esta configuração pode ser indicada no caminho Financeiro > Configuração > Configuração de integração > Controle bancário / Caixa.
- Configuração da modalidade de recebimento via cartão de crédito, através do caminho: Caixa > Consulta/Relatórios > Modalidades de recebimento.
Obs: Para as configurações das modalidades de recebimento, é necessário configurar uma modalidade para cada operadora de cartão, pois as tarifas das operadoras podem ser diferenciadas.
- Campos para preenchimento:
2.1 Descrição: Nome aplicado para exibição da modalidade ao selecioná-la durante o recebimento.
2.2 Default?: Indica qual será a modalidade padrão indicada na tela de recebimento.
2.3 Forma de pagamento: Indica a forma de pagamento para a modalidade selecionada.
2.4 % da tarifa do cartão de crédito: O percentual pode variar de acordo com a operadora, independente da bandeira do cartão. Por isso, é importante sempre manter uma modalidade para cada operadora, mesmo que ambas tenham as mesmas taxas, facilitando, deste modo, o controle individual.
2.5 Número de parcelas do cartão: O número de parcelas é definido para saber quantos documentos serão gerados para este recebimento, lembrando que para o recebimento em Cartão de débito não é necessário informar a parcela.
2.6 Prazo para recebimento (em dias): Prazo para recebimento é a quantidade de dias que a operadora irá considerar para depósito em conta de cada parcela. Sempre indicando um documento para 30 dias o segundo para 60 dias, conforme os documentos gerados no financeiro
2.7 Conta Financeira: Conta bancária do tipo conta de cartão (conta transitória). Nesta conta serão movimentados os valores que serão recebidos da operadora de cartão, Vale ressaltar novamente que a conta financeira e contábil não podem ser a mesma do Caixa.
2.8 Tipo de Documento: Usado para informar o tipo de documento. O recebimento é registrado no caixa, porém o valor será efetivamente recebido pelo financeiro dentro de contas a pagar, de acordo com a baixa do documento. Sendo assim, ele cria a entrada referente ao recebimento no caixa e, logo em seguida, a saída do valor, pois o dinheiro ainda não foi recebido.
2.9 Lançamento de saída para contas a receber: Quando for recebida a mensalidade no caixa, o sistema gera dois lançamentos: um crédito e um débito, esta conta é indicada para receber o valor realizado para a transferência dos valores, registrando o lançamento de saída.
Para os outros menus, não há necessidade de indicá-los nesta modalidade de recebimento via cartão.
- Configuração da conta contábil por conta bancária.
Esta configuração deve ser realizada através do caminho: Contábil > Parâmetros > Conta contábil por > Conta bancária/caixa (CTRL+N). A conta bancária informada nesta configuração tem como objetivo servir como uma conta bancária transitória, e é informada no cadastro de modalidades de recebimento na aba “Conta financeira”.
A conta informada fica a critério do contador, porém nossa sugestão é que seja utilizada uma conta contábil específica para facilitar validações e conferências de saldos.
- Configuração da conta de despesa com as tarifas de cartão de crédito/débito.
No módulo contábil, do caminho: Contábil > Parâmetros > Conta contábil por > Contas básicas > Aba Financeiro > Despesa com tarifas de cartão de crédito/débito.
- Módulo Caixa:
O recebimento pode ser indicado como de costume, a única modificação será na tela de pagamentos. Sendo que o pagamento pode ser efetuado por duas telas, conforme iremos verificar abaixo:
- Para a utilização dessa forma, devemos clicar sobre o botão "Recebimento de mensalidades" e, em seguida, pesquisar o contrato que vamos receber:
2. Na tela de recebimento existe a opção “Modalidade de Recebimento”, nela deve-se indicar uma das opções cadastradas;
3. Para o campo destacado, deve ser informado o número da transação do cartão (número impresso no comprovante gerado pelo leitor de cartão). E, em modalidade de recebimento, poderá escolher a forma de pagamento, conforme opções já cadastradas:
4. Ao finalizar o recebimento, note que foram gerados dois registros: um para recebimento da mensalidade, marcando um crédito na conta do caixa, e, logo em seguida, um débito da transferência para a conta do cartão.
5. Quando realizado o estorno, o lançamento no módulo Caixa ficará do seguinte modo:
Lembrando que o processo é o mesmo realizado para qualquer outra operação, com a diferença que o lançamento no caixa é realizado apenas para fins de registro (Informativo), devido ao valor já ter sido transferido deste para a conta do cartão.
- Módulo Financeiro
- Para informar o recebimento do cartão, já no módulo Financeiro, no menu de Contas a receber, deve-se pesquisar pelo número da transação informada anteriormente no recebimento. Perceba que foi gerado um recebimento para cada parcela do cartão (no exemplo abaixo, foram fornecidos cinco); estes documentos devem ser baixados de acordo com o relatório disponibilizado pela operadora de cartão.
- Para este formato de recebimento, devemos clicar sobre o botão "Recebimento múltiplo de títulos, mensalidades e faturas":
2. Na tela em questão, podemos pesquisar os títulos que desejamos receber. A grande vantagem é que conseguimos receber títulos do estrutural e também do financeiro juntos. Isto é, se houver títulos a receber assistenciais e não assistenciais do mesmo devedor, conseguiremos receber juntos através desta tela.
3. Após a pesquisa, basta dar um duplo clique nos títulos que desejamos receber e eles serão inseridos na aba de títulos que serão recebidos. Após tal processo, basta clicar no botão "Avançar":
4. Na tela a seguir, informaremos as opções de pagamento. Supondo que o título de R$ 1.000,00, será pago com R$ 200,00 no cartão de débito e R$ 800,00 no cartão de crédito em 2 vezes; iniciaremos o processo, realizando a modalidade a débito:
5. Na sequência, será informada a modalidade a crédito e a quantidade de parcelas:
6. Após a confirmação da modalidade de pagamento, é possível reimprimir o comprovante ou simplesmente finalizar o processo:
7. Após a finalização do processo, teremos na tela da movimentação de caixa o lançamento de entrada e os respectivos lançamentos de saída do cartão de crédito:
- Módulo Financeiro
- Para informar o recebimento do cartão, já no módulo Financeiro, no menu de Contas a receber, deve-se pesquisar pelo número da transação informado anteriormente no recebimento. Perceba que foi gerado um recebimento para cada parcela do cartão (no exemplo abaixo foram fornecidas três); estes documentos devem ser baixados de acordo com o relatório disponibilizado pela operadora de cartão.
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