Escrito por: T. R.
Baixa de arquivo de retorno
Módulo para publicação: Módulo Estrutural
O que é?
- O objetivo deste manual é orientar a Operadora na leitura do arquivo de baixa.
- Possibilita que a Operadora realize a baixa dos títulos gerados, através do arquivo de retorno enviado pela instituição financeira.
O arquivo de retorno é um arquivo fornecido pela instituição financeira que contém as informações dos títulos gerados e enviados anteriormente pelo arquivo de remessa.
Através do caminho Estrutural > Movimentação > retornos > Baixas via arquivo de retorno, a tela possibilita realizar o processamento do arquivo de retorno gerado pelo sistema bancário.
O operador do sistema pode selecionar o arquivo disponibilizado pelo banco clicando no ícone destacado abaixo
No termino do processamento do arquivo será demonstrado no campo " número de registros" a quantidade de registro existente no arquivo, no campo "processados" a quantidade de registro processados sem erros.
Ao marcar a opção reprocessamento do arquivo ( não gerará registro de duplicidade): indica que, caso seja necessário reprocessar o arquivo, o mesmo não irá gerar duplicidade.
Ao realizar o processamento do arquivo, antes de realizar a baixa das mensalidades, caso a Operadora trabalhe com envio ao SERASA , será apresentada a tela " limpa SPC/SERASA" permitindo que o operador exporte a relação em CSV/Excel, sendo possível regularizar as mensalidades no sistema de forma automática ou prosseguir sem nenhuma ação.
Baixa normal: o operador poderá prosseguir com a baixa do título normalmente sem alteração nos registros mostrado.
Limpar data de envio: será limpado os campos com as datas de envio para SPC/SERASA, dos registros mostrado, a baixa ocorrera normalmente.
Cancela baixa: será cancelado a baixa sem realizar nenhuma ação, regularizar a mensalidade de forma automática no sistema Solus após a baixa ou abortar o processo.
Após o termino do processamento do arquivo, será apresentado a tela de consulta/relatório de retorno onde teremos os dados do arquivo, na grid será demonstrado as seguintes movimentações:
- Entrada Confirmada: indica que o título enviado à instituição financeira foi registrado com sucesso.
- Entrada rejeitada: indica que, ao registrar o título na instituição financeira, houve problemas. Caso existam dúvidas no erro do registro, verificar layout disponibilizado pela Banco.
- Título quitado/baixado/liquidado: indica que o responsável pelo título realizou o pagamento.
- Outras operações: Verificar com suporte da Solus com base no layout disponibilizado pela instituição financeira.
Após realizar o processamento do arquivo de retorno, na tela Hss > Movimentação > Mensalidade > Botão direito > Composição da mensalidade > Composição da Cobrança ( Ctrl + F8 ) na aba Registro de retorno bancário, será apresentado a data do pagamento, o número da ocorrência e a descrição.
Quando existir mais de um Local de pagamento configurado com a mesma c/c existente no arquivo, será apresentada a tela abaixo para o operador do sistema indicar em qual dos locais de pagamento será realizado a baixa.
Quando existir no arquivo de retorno valor pago menor que o valor do título, para que a tela abaixo seja apresentado é necessário realizar as configurações a seguir: (é importante deixar indicado qual é a configuração desse processo aqui )
Para apresentar a tela "Ocorrência na baixa de arquivo" o operador do sistema deverá configurar no Módulo Estrutural > Configurações > Configurações do sistema > aba mensalidades.
Opção: "Decisão ao baixar retorno quando o valor pago for diferente do valor original"
No campo existem as configurações:
- Criticar valores pagos abaixo do cobrado: ao processar a baixa ao identificar o valor menor será apresentado a tela de "ocorrência na baixa de arquivo";
- Não criticar e baixar normalmente; não será apresentada a tela de "Ocorrência na baixa de arquivo" será realizado a baixa conforme arquivo;
- Não criticar e gerar registro de erro; não será apresentada a tela de "Ocorrência na baixa de arquivo" no final do processamento será apresentado arquivo de crítica;
- Criticar valores pagos a mais e a menos: não será apresentada a tela de "Ocorrência na baixa de arquivo", quando utilizado esta configuração o sistema irá realizar critica se o valor no arquivo for menor ou maior do que o existente no título;
- Criticar valores pagos a menos e programar juros automaticamente: não será apresentada a tela de "Ocorrência na baixa de arquivo", irá realizar a critica e será programado juros automaticamente.
Campo "Desconsiderar diferença entre valor original e pago menor que": ao realizar o processamento do arquivo será desconsiderado diferença entre o valor original e pago conforme configurado neste campo.
- Corrigir automaticamente: indica que será realizado a baixa de acordo com o valor apresentado no arquivo
- Gerar programação para o próximo mês: indica que será gerado um acréscimo na mensalidade para o próximo mês
- Não efetuar a baixa e gerar registro de erro: indica que o título não será baixado e no final do processamento será apresentado a tela de consulta/relatório.
Atenção